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五分钟读懂永不崩盘的 DeFi 彩票游戏 PoolTogether

  所谓无损是指参与者即使在最坏的情况下也只是无法获得存款利息,而本金不会有任何损失。

  热衷赌博是人类的天性,区块链发展至今一直与投机赌博有着千丝万缕的联系。不过赌博也意味着很大风险,有可能爆赚百倍,更有可能血本无归。

  不过,最近以太坊上迅速崛起的一款DeFi彩票应用,号称以小博大且无风险,到底是一款什么产品?且看今天链闻5分钟读懂系列的主角:不会崩盘的DeFi彩票游戏PoolTogether。

  PoolTogether是一款DeFi无损彩票(No-LossLottery)应用,所谓无损,是指即使在最坏的情况下,用户也只是无法获得存款利息,本金并不会有任何损失,如果运气好的话,则可以抱走一个大奖,即扣除开发者收取的10%抽成后,独得当轮奖金池中的所有资金。

  事实上,PoolTogether这种机制并不是什么新东西,而是借鉴传统金融中「无损失彩票」或者称之为「与奖金挂钩的储蓄帐户」的金融工具,它最初被政府用于对抗通货膨胀和鼓励储蓄,此后逐渐被公司和企业采用。

  这种「无损失彩票」的基本原理是:消费者购买彩票,随后这笔资金会直接转入到一种储蓄工具中。一段期限后,这笔资金池赚取的所有利息将分配给唯一一名幸运者,同时将本金返还所有参与者。至于使用何种储蓄工具、存储期限和费用结构,则可根据发行人的偏好进行适度调整。

  而基于以太坊区块链的PoolTogether采用的机制则是,参与玩家存入DAI下注购买彩票,支付的DAI即刻转入到贷款协议Compound中赚取浮动利率,目前Compund中DAI年化是7.81%。这些利息最终会汇入到一个奖金池中,成为每一轮开奖的主要奖金来源。

  到期后,智能合约会选出一位幸运儿,抱走奖金池中所有参与者本金生成的总利息,如果没有中奖也没有关系,因为智能合约会将原本资金池中的Dai返还给持有人,除了智能合约的手续费外,所有人的本金基本上都不会有任何损失。

  按照目前PoolTogether的机制,每隔7天开一次奖,定于每周周五。只要用户没有提取本金,则可以继续参与下一周以及以后所有轮次的奖金池开奖,当然,用户也可以随时撤回自己的本金。

  去年9月,PoolTogether进行了全新升级,升级后缩短了游戏周期,从之前每18天开奖一次,改到每周五开奖,也就是每周一次开奖,此外,参与门槛也降低了,彩票价格从之前的20Dai降低到1Dai。

  值得注意的是,在目前阶段,下注资金所产生利息贡献了开奖奖金的大部分来源,但不是全部,另有一部分来自于赞助,其中一部分由PoolTogether团队提供,另一些则由支持网络和生态发展的组织所提供。

  目前奖金池中,100万美金中约有1/4由赞助方提供,由于这部分资金来源不占据抽奖额度,因此,这让下注方的获奖概率增高,目测这也是目前这个阶段吸引大量用户增长的一个重要原因。

  从2019年9月份上线以来,这个主打「无损彩票(No-LossLottery)」概念的DeFi应用发展势头迅猛。

  就在上周五的一次开奖中,一位幸运儿抱走了价值超过1400美元的大奖,这也是首次奖金金额突破四位数大关,同时,资金池中锁定的数字资产DAI价值超过百万美元。

  不仅如此,上一轮累积的DAI奖金池价值超过19.5万美元,参与独立用户达1,187名。

  PoolTogether的成功吸引了投资机构的关注,本周一,PoolTogether宣布完成新一轮105万美金的融资,该轮融资由IEOCoLab基金领投,ConsenSys以及DTC资本跟投。

  新的融资将为PoolTogether带来众多新的可能。团队表示,新的融资将用于以下几个方面:提升平台的安全性、扩增Dai的利息池以及维持团队运营成本从而将升级商业模型至零费用模型。

  在扩增Dai的奖金池方面,目前该奖金池中约有价值25万美元的赞助Dai,此次团队将会用部分资金进一步增加该奖金池的价值规模。

  另外,还有一部分资金会用于维持运营成本,并取消之前实行的抽成模式,即从奖金中抽成10%,从而开始实行新的**「零费用」模型。**

  PoolTogether创始人LeightonCusack表示,此举是基于目前新的增长策略。ConsenSys的投资合伙人闵涛MinTe称,PoolTogether可以吸引大量用户入场,培养其加密资产使用习惯。

  与此同时,PoolTogether宣布推出一款新产品,即支持稳定币USDC的彩票,与DAI每周一次开奖不同,这款产品是每日开奖。

  根据创始人LeightonCusack的说法,每日开奖意味着同样时间内参与者获奖的机会更多,能吸引更多的小额储户。

  同样为了吸引用户,PoolTogether会预先在奖金池中赞助价值10万美元的USDC。这样早期的参与者可以小博大,提升赢得大奖的机率。

  此外,PoolTogether正在开发的另一项新功能是「pods」,该功能允许多位用户合并彩票,在获奖时共享奖金,该功能可以让小额的存款用户联合起来,从而与拥有大笔资金的用户竞争。

  在短期内,PoolTogether主要有三个目标,包括集成法币入口和智能钱包,以及针对新型资产(USDC和USDT)和奖金池开奖间隔进行一系列可能的实验,这包括:

  集成固定利率产品,比如采用YieldProtocol的零息债券,或者类似Rho一样,通过利率掉期将Compound的可变利率转化成固定利息;

  **利用联合曲线(BondingCurve)模型使利益向早期流动性提供者倾斜。目前,一个理性用户只会在当轮彩票开奖之前存款,以使他们的资金尽可能多的累计利息。未来,可使用联合曲线对分配结构进行改良,从而让那些早期存款人获得更大比例的收益。

  将奖金分配给多个参与者,而不是单个幸运儿。此外,奖品分配结构还可拆解成每个参与者都可以获得一定的收益。

  **对非稳定资产进行试验,包括ETH、tBTC和标准普尔500指数合成资产。虽然这种非稳定币的收益率可能会大大低于稳定币的收益率,但为玩家提供了投机风险交易。

  *使用类似TopoFinance之类的贷款聚合平台,以获得最优收益率。此外,PoolTogether可能会支持多种金融服务(例如Uniswap或DutchX做市)中多样化其收益策略,以对冲利率下降的风险。

2020-04-13 11:28:45  [返回]